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2017年上半年保险业平稳较快发展行业风险防控能力增强

信息来源:中国保监会网站访问次数:701发布日期:2017-08-07

2017年上半年,保险业坚决落实习近平总书记关于金融工作重要讲话精神,认真贯彻党中央、国务院总体部署,牢牢把握稳中求进工作总基调,把风险防控摆在更加突出的位置,坚持强监管、防风险、治乱象和补短板并举,积极服务实体经济,助力脱贫、保障民生,充分发挥经济减震器和社会稳定器的功能作用。

总体看,保险市场稳中趋缓,业务结构加快调整,资金运用收益平稳,行业防控风险能力增强。统计数据显示,上半年,全行业共实现原保险保费收入23140.15亿元,同比增长23.00%。其中,产险公司和人身险公司分别同比增长13.90%和25.98%;赔付支出5785.50亿元,同比增长9.94%;保险业资产总量16.43万亿元,较年初增长8.69%。具体看,市场运行呈现以下特点:

一是业务保持较快增长,但增速有所放缓。上半年,保险业务保持较快增速,但同比下降14.29个百分点。财产保险业务积极向好,实现原保险保费收入4852.44亿元,同比增长12.80%。其中,与宏观经济相关性较强的企财险、货运险结束负增长,分别实现原保险保费收入245.54亿元、52.50亿元;与国计民生密切相关的责任保险和农业保险业务继续保持较快增长,分别实现原保险保费收入236.18亿元和287.69亿元,同比增长21.07%和15.54%。人身保险业务稳中趋缓,实现原保险保费收入18287.71亿元,同比增长26.03%。其中,寿险业务实现原保险保费收入15209.57亿元,同比增长29.32%;健康险业务原保险保费收入2615.69亿元,同比增长10.87%。

二是坚持“保险业姓保”,业务结构加快调整。从产险公司业务看,随着宏观经济企稳和政策支持力度不断加大,非车险业务实现原保险保费收入1681.53亿元,同比增长25.35%,较去年同期上升20.01个百分点,业务占比多年来首次突破3成,达31.87%。车险业务增速放缓,实现原保险保费收入3594.33亿元,同比增长9.23%。从人身险公司业务看,具有长期稳健风险管理和保障功能的普通寿险业务规模保费占比52.91%,较去年底上升16.71个百分点;万能险占比17.4%,下降19.45个百分点;分红险占比28.80%,上升5.04个百分点。从新单业务结构看,期缴原保险保费收入占比33.11%,同比上升6.47个百分点。其中,3至5年期和10年期及以上期缴份额上升比较明显,分别占新单业务的12.12%和15.74%,占比上升2.58和2.11个百分点。

三是资金运用配置有所优化,投资收益平稳增长。上半年,资金运用余额144998.87亿元,较年初增加11088.19亿元,增长8.28%。其中,债券占比34.24%,较年初上升2.09个百分点;债权投资计划、保单质押贷款等占比14.61%,较年初上升1.44个百分点;银行存款和证券投资基金占比14.89%和5.22%,下降3.66和1.17个百分点;股票投资余额占比7.13%,上升0.23个百分点。资金运用收益3717.34亿元,同比增加772.53亿元,增长26.23%。其中,债券收益989.22亿元,同比增长6.27%;长期股权投资收益595.51亿元,同比增长9.32%。

四是创新业务持续活跃,保险科技应用日益广泛。互联网保险创新业务签单件数46.66亿件,同比增长123.55%。其中,退货运费险27.35亿件,同比增长53.01%;责任险4.19亿件,同比增长17.36倍;保证险6.98亿件,同比增长13.27倍;意外险3.36亿件,同比增长1.45倍。在共享经济方面,保险业积极参与绿色智能交通、保障安全出行,针对共享单车推出专门保险产品,为共享经济发展提供风险保障。在人工智能方面,保险业逐渐将人工智能技术应用于各业务流程和服务环节,实现承保、核保、定损、理赔和客服等功能智能化,有力提升运营效率和服务水平。在区块链方面,保险业加快研究和推动区块链技术应用,不断突破传统模式,成功将区块链技术与农业产业相结合,有效探索精准扶贫新路子。

五是保险功能凸显,服务大局能力不断提高。上半年,在“保险业姓保”理念指引下,保险业主动服务实体经济和保障民生。在助推脱贫攻坚和抢险救灾方面,保险业落实中央1号文件,持续推进农业保险扩面、增品、提标,提高农业补贴政策的指向性和精准性。农险为1.16亿户次农户提供风险保障金额1.17万亿元,同比增长14.26%;支付赔款100.93亿元,增长37.87%;1083.40万户次贫困户和受灾农户受益,增长43.71%。参与社会管理方面,责任险加大在安全生产、医疗卫生、环境保护、食品安全等密切关系公众利益领域的风险保障,上半年,责任险保障金额96.81万亿元,同比增长76.49%,较去年同期上升43.52个百分点;赔款支出85.73亿元,同比增长20.13%。在服务实体经济方面,截至6月末,保险业定期存款余额14281.93亿元,是实体经济中长期贷款重要资金来源;投资债券和股票为实体经济直接融资67554.18亿元,较年初增长11.03%;通过股权、债权、基金等方式投资“一带一路”6994亿元、绿色金融5923亿元、棚户区改造1241亿元、京津冀协同发展1120亿元。